更新時間：2021-05-20 05:04:27作者：admin2
??理財規劃師有標準國家首份職業標準即將出臺
◇字體：［大 中 小］ 北京青年報 (08/23 09:36)
隨著人們生活水平的提高，老百姓手中的財富也越來越多。面對如此巨大的理財需求，國內各金融機構在推出各式各樣的理財產品的同時，各種“理財規劃師”也應運而生，保險理財規劃師、銀行理財規劃師、證券理財規劃師等等，林林總總，讓人眼花繚亂。
??近日記者獲悉，由勞動和社會保障部設立的理財規劃師專業委員會即將推出首份《理財規劃師國家職業標準》。
那么，什么是理財規劃師？未來的理財規劃師能給投資者提供哪些專業的服務？帶著這些問題，記者采訪了國家職業技能鑒定專家委員會委員、理財規劃師專業委員會秘書長劉彥斌。
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據劉彥斌介紹，所謂理財規劃師（CertifiedFinancialPlanner簡稱CFP）是當前領先國際潮流的一種權威理財規劃職稱。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。像如何合理避稅、財務的管理、資產的投資配置等。
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1990年，國際理財規劃師理事會成立，目前該理事會的會員組織來自15個國家和地區，包括澳大利亞、加拿大、英國、美國、新加坡、日本、香港、韓國、法國、德國等。該理事會制定了理財規劃師職業的總的原則性標準。在總的原則性標準之外，各協會成員還可根據各國的具體情況制定自己的標準。
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“雖然在國際上理財規劃師已經是比較成熟的職業，但如果將國外的標準照搬移植到國內，那么肯定會出現水土不服的現象。”劉彥斌說，“由于國內外市場環境的不同，如在稅收、遺產、員工福利及退休計劃、投資及保險產品、法律等方面，國內外存在較大差異，因此，將國際標準完全本土化還存在很大的障礙。
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“目前國內金融機構推出的理財規劃師大多是單項職能，比如保險理財規劃師、銀行理財規劃師等等。”劉彥斌認為，現在國內嚴重缺乏的是高素質的復合型金融人才，即“綜合理財規劃師”。而在美國、澳大利亞、香港等理財市場發達的國家和地區，有大量的綜合型理財規劃師為客戶提供多方位的理財服務，這就更加促進了其理財市場的繁榮。
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現在國內所謂的“理財規劃師”大多是企業自封的，執行的是企業標準，人員素質參差不齊，難以適應市場的需要。因此，要想使該職業在國內健康發展，就需要建立一個職業標準。
劉彥斌認為，任何事情的發展都是個漸進的過程，中國的理財市場還處在發展的初級階段，出現這樣或那樣的問題在所難免。
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??理財規劃師是一種實踐性很強的職業，不僅要求從業者有豐富的金融知識，還要有豐富的實踐經驗。隨著該職業標準的推廣，從業人員的增多，國內一定會涌現出一大批客戶滿意的理財規劃師，為投資者提供越來越優質的理財服務，中國的理財市場也將會更加健康地發展。劉志剛
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