更新時間：2024-03-01 07:08:50作者：佚名
注冊財務(wù)規(guī)劃師是運用財務(wù)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，基于個人、家庭、中小企業(yè)和機構(gòu)的財務(wù)目標(biāo)提供全面的財務(wù)咨詢服務(wù)的人。 美國《福布斯》雜志評選出本世紀(jì)薪酬最高的十大職業(yè)，理財規(guī)劃師排名第二。 在西方，理財規(guī)劃從業(yè)者的經(jīng)濟收入較高。 根據(jù)美國金融趨勢調(diào)查，理財師的收入中位數(shù)已達(dá)到年薪20萬美元，而且很多人遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過這個數(shù)字。 目前，我國銀行、保險等領(lǐng)域理財規(guī)劃從業(yè)人員年收入普遍在10萬元以上。 在我國理財規(guī)劃師什么時候報名，隨著銀行儲蓄利率的不斷降低，傳統(tǒng)的、單一的投資方式已經(jīng)不能滿足人們的需求。 各種投資渠道應(yīng)運而生，投資的專業(yè)性和復(fù)雜性也開始顯現(xiàn)。 財務(wù)規(guī)劃已經(jīng)起飛，勞動力正在迅速增長。
課程目的
理財師職業(yè)資格課程以勞動和社會保障部職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)。 通過對金融工具和理財規(guī)劃實踐的系統(tǒng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，學(xué)生可以掌握理財?shù)幕炯寄埽⒛軌颡毩榭蛻袅可矶ㄖ平K身理財規(guī)劃報告。 、開展金融服務(wù)和個人金融營銷的能力。 幫助客戶計算家庭凈財富，制定可行的預(yù)算計劃，并規(guī)劃儲蓄或投資資金。
證書的重要性
《中華人民共和國理財師職業(yè)資格證書》是我國金融系統(tǒng)個人理財業(yè)務(wù)的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。 我國銀行、保險、證券等金融系統(tǒng)的個人理財人員應(yīng)取得本資格證書。 《中華人民共和國理財師職業(yè)資格證書》表明持有者已晉升為人才，持證者將享受晉升、調(diào)動、出國等人才應(yīng)享受的各項福利。 《中華人民共和國理財師職業(yè)資格證書》是中國政府頒發(fā)的職業(yè)資格證書，全國通用。 得到聯(lián)合國和一百多個國際經(jīng)濟組織的國際認(rèn)可。
理財規(guī)劃師的職位
1、銀行個人業(yè)務(wù)部經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、財務(wù)管理專員（需持有職業(yè)資格證書）
2、證券公司投資顧問、客戶經(jīng)理（需持有職業(yè)資格證書）
3、保險公司培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部經(jīng)理、銷售部經(jīng)理、業(yè)務(wù)員
4、基金公司銷售經(jīng)理、客服人員（需有職業(yè)資格證書）
5、投資中介公司、咨詢公司、經(jīng)紀(jì)公司的專業(yè)人員（需持有職業(yè)資格證書）
關(guān)于考試
理財師接受全國統(tǒng)一考試，每年5月和11月舉行。 考試科目共2個，分為理論知識考試和專業(yè)能力考核。 考試采用閉卷筆試方式理財規(guī)劃師什么時候報名，理論知識采用標(biāo)準(zhǔn)答題卡； 職業(yè)能力考核采用模擬筆試方式。 理論知識考試和專業(yè)能力考核均采用百分制，成績達(dá)到60分以上為合格。 單科及格成績保留一年，未通過考試的可以補考。
申請程序
報名時，請?zhí)顚懧殬I(yè)資格鑒定審批表，并提交以下材料：身份證、學(xué)歷證書或?qū)W生證各1份，近期2寸彩色照片2張，1寸照片4張。